Warum wollen Hausverkäufer keine FHA in Anspruch nehmen?
Bei FHA-Darlehen muss der Verkäufer in der Regel mehr Kosten zahlen als bei herkömmlichen Darlehen. Hier sind einige Beispiele für Kosten, die Verkäufer möglicherweise für FHA-Darlehen zahlen müssen:
1. Upfront Mortgage Insurance Premium (UFMIP): Hierbei handelt es sich um eine Gebühr, die der Kreditnehmer bei Abschluss an die FHA zahlt, die jedoch über den Kreditbetrag finanziert werden kann. Allerdings kann von Verkäufern verlangt werden, bis zu 6 % des Verkaufspreises an diese Gebühr zu zahlen.
2. Bewertungsgebühr: Der Verkäufer kann verpflichtet werden, für die Bewertung aufzukommen, wenn der Käufer nicht in der Lage oder nicht bereit ist, dafür zu zahlen.
3. Eigentumsgebühren: Der Verkäufer muss möglicherweise die Eigentumsversicherung des Eigentümers, Gebühren für die Titelsuche und andere damit verbundene Gebühren zahlen.
4. Übertragungssteuern: Der Verkäufer muss möglicherweise Immobilienübertragungssteuern oder Eintragungsgebühren zahlen.
Ich bin ehrlich: Wenn ich meine Immobilie verkaufe, akzeptiere ich keine FHA-Hypotheken (wie VA, aber das ist ein anderes Thema).
Autor: Elina Linderman
